AML und Verifizierung bei Energy Casino

Wir betreiben Energy Casino unter der Malta Lizenz MGA/B2C/224/2012 und unterliegen damit den strengen Anti Geldwäsche Vorschriften Maltas. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir wann anfordern und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unser Bekenntnis zur AML Richtlinie

Geldwäschebekämpfung ist bei uns kein Formularaufwand, sondern ein fester Bestandteil des Betriebs. Unser Anbieter Probe Investments Limited mit Sitz in Malta wird von der Malta Gaming Authority beaufsichtigt und wendet die maltesischen Gesetze gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in voller Höhe an. Ein eigenes Compliance Team mit benanntem Money Laundering Reporting Officer überwacht die Einhaltung dieser Vorschriften.

Das bedeutet für Sie konkret: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, wir beobachten Zahlungen auf auffällige Muster, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit Maltas. Keine Transaktion bei uns darf der Verschleierung illegaler Gelder dienen. Diese Pflichten schützen ehrliche Spieler, weil sie unser Zahlungsumgebung sicher und stabil halten.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Identitätsprüfung läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Alter gegen öffentliche Register sowie Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Zusätzlich verifizieren wir bei bestimmten Schwellenwerten, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen oder verdächtigen Mustern, auch dann, wenn Sie bereits verifiziert sind.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Verschleierter oder abgeschnittener Dokumente verlangsamen den Vorgang, weil wir dann nachfordern müssen. Der Ablauf sieht so aus:

• Sie beantragen Ihre erste Auszahlung im Kassenbereich.
• Sie erhalten eine E-Mail mit der Aufforderung zur Verifizierung und laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto unter "Verifizierung" hoch.
• Unser Compliance Team prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung der Angaben.
• Sie bekommen das Ergebnis per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen mit konkreter Nachforderung.
• Nach erfolgreicher Prüfung erfolgt die Auszahlung: E-Wallets innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisung innerhalb von 1 bis 5 Werktagen.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern in der EU. Der Zugriff ist auf das Compliance Team beschränkt, das aus rechtlichen Gründen einsehen muss. Wir geben keine Kopien an Dritte weiter, außer an die Malta Gaming Authority oder an Strafverfolgungsbehörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet. Die Verarbeitung erfolgt nach der DSGVO, und Sie können Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen.

Warum wir nach Geldquelle fragen

Wenn Ihre Einzahlungen und Auszahlungen in einem auffälligen Verhältnis zu den Angaben in Ihrem Profil stehen, dürfen wir nach der Herkunft der Gelder fragen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Anbieter Maltas gilt. Typische Auslöser sind Einzelzahlungen deutlich über dem üblichen Rahmen, wiederholte Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Einzahlungen kurz vor einer sofortigen Auszahlung.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Verkaufsbelege etwa für ein Fahrzeug, Erbnachweise oder Schenkungsbestätigungen. Entscheidend ist, dass die Belege Ihren Namen tragen und plausibel den Betrag abdecken, den Sie bei uns einsetzen. Wir behandeln diese Informationen streng vertraulich.

Überwachung von Ein- und Auszahlungen

Jede Zahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Geräte abgleicht. Die Auszahlung erfolgt grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich, damit Gelder nicht über Umwege verschoben werden können. Bei Bitcoin wickeln wir Ein- und Auszahlung ebenfalls über dieselbe Blockchain Adresse ab.

Ihre Limits im Überblick: Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 10 EUR, Auszahlungen sind mit 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat gedeckelt. Gebühren berechnen wir weder auf Einzahlungen noch auf Auszahlungen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche dürfen wir eine Auszahlung zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wenn die Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, stoppen wir Ihre Auszahlung. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität zunächst offen, aber kein Geld verlässt das Konto ohne abgeschlossene Prüfung. Geben Sie uns nach zwei Mahnungen und einer angemessenen Frist weiterhin keine Unterlagen, sperren wir das Konto vollständig.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Registrierungsdaten überein oder sind sie gefälscht, schließen wir das Konto und erstatten den verbleibenden Kontostand auf die verifizierte Zahlungsmethode, soweit keine gesetzliche Meldepflicht dem entgegensteht. In begründeten Verdachtsfällen sind wir verpflichtet, die Transaktion anzuhalten und Meldung an die maltesische Finanzaufsicht zu erstatten, ohne Ihnen den Grund mitzuteilen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsprotokolle und Korrespondenz speichern wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist schreibt das maltesische Geldwäschegesetz vor. Grund ist einfach: Behörden müssen auch Jahre später nachvollziehen können, welche Prüfung zu welchem Zeitpunkt durchgeführt wurde. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente, es sei denn, eine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Verfahren verlangt eine längere Speicherung. Während der gesamten Zeit gelten die strengen Zugriffsbeschränkungen unseres Compliance Bereichs.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die KYC Verifizierung bei Energy Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Erhalt Ihrer Dokumente. Die Auszahlung selbst erfolgt nach erfolgreicher Prüfung bei E-Wallets innerhalb von 0 bis 24 Stunden, bei Karten und Banküberweisung innerhalb von 1 bis 5 Werktagen.

Warum bekomme ich meine Auszahlung erst nach der Verifizierung?

Unsere Malta Lizenz MGA/B2C/224/2012 verpflichtet uns, die Identität jedes Spielers vor der ersten Auszahlung zu bestätigen. Ohne diese Prüfung dürfen wir kein Geld auszahlen.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Ihre Auszahlung bleibt gestoppt. Nach zwei Mahnungen und einer angemessenen Frist ohne Unterlagen sperren wir das Konto vollständig, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur unser Compliance Team, das aus gesetzlichen Gründen Zugriff benötigt. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich bei gesetzlicher Verpflichtung gegenüber der Malta Gaming Authority oder Strafverfolgungsbehörden.

Darf ich mit Bitcoin einzahlen und per Banküberweisung auszahlen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Bei Bitcoin wickeln wir Ein- und Auszahlung über dieselbe Blockchain Adresse ab.